Die Stärken von Fixed-Income als AIF

Dominik Hertig
19. Sept. 2025
2 Min. Lesezeit

In der Welt der Investments suchen Anleger kontinuierlich nach Möglichkeiten, stabile und planbare Renditen zu erzielen, wie sie beispielsweise klassische fixed-income-Produkte bieten. Der stark diversifizierte Digital Lending Fonds 'i2 european real economy lending fund' bietet sich als fixed-income-ähnliches Investments an – mit Elementen von fixed-income aber auch zusätzlichen Vorteilen, die ihn für modern orientierte Investoren besonders attraktiv machen.

Fixed-Income

Fixed-Income-Investments zählen zu den konservativeren Anlageklassen und zeichnen sich durch stabile sowie planbare Erträge aus, die auf regelmässigen Zinszahlungen basieren. Typische Fixed-Income-Produkte umfassen Staats- und Unternehmensanleihen sowie ähnliche festverzinsliche Wertpapiere.

Das zentrale Merkmal von Fixed-Income-Instrumenten ist neben der Rückzahlung des eingesetzten Kapitals die Berechenbarkeit und Planbarkeit der Zahlungsströme. Dank regelmäßiger Zinszahlungen und teilweise auch planmäßiger Kapitalrückzahlungen bieten Fixed-Income-Produkte eine im Hinblick auf Liquidität verlässliche Struktur, die insbesondere für Investoren mit Fokus auf Cashflow-Stabilität attraktiv ist.

Genau diese Vorteile nutzt der i2 european real economy lending fund ("i2erelf") gezielt und kombiniert sie mit einem modernen, datengetriebenen Ansatz, der auf Big Data und hoher Transparenz basiert.

i2 european real economy lending fund

Der i2erelf verpackt Fixed-Income-Elemente innerhalb eines Alternative Investment Fund (AIF) und stellt institutionellen Investoren ein fondsgebundenes, Fixed-Income-ähnliches Investmentvehikel zur Verfügung.

Die regelmässigen Zinszahlungen („interest payments“) sowie kontinuierlichen (Teil-)Kapitalrückflüsse („principal repayments“) aus den tausenden zugrunde liegenden Forderungen gewährleisten tägliche Liquiditätszuflüsse. Dies macht den Fonds im Vergleich zu typischen Private-Credit-Strategien – welche allgemein als illiquide gelten – relativ liquide.

Die planbaren Rückflüsse ermöglichen es dem Fonds, erwirtschaftete Erträge und Kapitalrückzahlungen unmittelbar für Reinvestitionen einzusetzen, wodurch idealerweise nur das notwendige Mindestmass an liquiden Mitteln gehalten wird, um eine effiziente Kapitalallokation und damit maximal mögliche Rendite für die Investoren zu gewährleisten.

Über die Fixed-Income-Komponenten hinaus bietet der i2erelf weitere Mehrwerte, wie etwa Echtzeitdaten („real-time data“, "big data"), umfassende Transparenz und eine digitale Infrastruktur. Mittels der proprietären i2 Software und dem umfangreichen Forderungsportfolio wird eine datengetriebene Portfolioverwaltung und kontinuierliche Überwachung möglich, die den Fonds charakterisiert und Investoren einen modernen Zugang zu Private-Credit-Anlagen bietet.

Einen weiteren interessanten zum Thema Daten im i2 european real economy lending fund findet sich hier.

Fazit

Fixed-Income-Investments spielen eine essentielle Rolle in einem ausgewogenen Portfolio, indem sie stabile und planbare Erträge liefern. Der i2 european real economy lending fund vereint diese klassischen Vorteile mit einem innovativen, technologiegetriebenen Ansatz, der durch Big Data und hohe Transparenz zusätzliche Wertschöpfung ermöglicht. Somit eröffnet der Fonds professionellen Investoren einen modernen Zugang zu Private-Credit-Anlagen, der sowohl Liquidität als auch Nachhaltigkeit im Fokus hat. Gerade in einem sich stetig wandelnden Marktumfeld kann eine solche Kombination aus bewährten Prinzipien und Digitalisierung ein entscheidender Erfolgsfaktor sein.